Approche patrimoniale
Une stratégie à partir de vos projets.
Épargne disponible, investissements, protection des proches et transmission : nous examinons chaque sujet dans son ensemble.
Quel rôle cet argent doit-il jouer ?
Avant de comparer des placements, nous précisons vos objectifs, vos ressources et les échéances auxquelles vous aurez besoin de votre argent.
Préserver votre niveau de vie, financer un projet, préparer des revenus complémentaires ou transmettre à vos proches : chaque objectif implique une durée de placement et un besoin de disponibilité. Ces éléments guident ensuite la comparaison des solutions, de leurs frais et de leurs risques.
Quatre étapes pour structurer votre patrimoine
Du bilan initial au suivi, chaque étape précise les décisions à prendre et les démarches à prévoir.
Étape 01
Diagnostic
Établir un bilan de vos actifs, de vos revenus et de vos engagements, en tenant compte de votre situation familiale, fiscale et de vos projets.
Étape 02
Stratégie
Définir les sommes à garder disponibles et celles à investir, puis comparer les modes de détention adaptés à chaque objectif.
Étape 03
Mise en œuvre
Planifier les démarches et coordonner les professionnels concernés : banque, assureur, notaire ou expert-comptable.
Étape 04
Suivi
Réexaminer la stratégie lors des changements familiaux ou professionnels et à l’approche des échéances. Consigner les motifs des décisions prises.
Quatre domaines, une stratégie patrimoniale.
Quatre dimensions de votre patrimoine
Épargne, investissement, protection et transmission sont liés. Les examiner ensemble permet de repérer les besoins non couverts et les choix à coordonner.
Épargne
Une réserve disponible pour faire face aux imprévus et financer vos dépenses prévues.
Investissement
Une répartition des placements selon la durée de vos projets et votre capacité à supporter des pertes.
Protection
Les moyens de préserver vos revenus et de protéger vos proches en cas de changement de situation.
Transmission
La préparation de la transmission des biens, en lien avec votre situation familiale et les professionnels du droit.
NOTRE CADRE D’INTERVENTION
Un accompagnement clair.
Des décisions éclairées.
Votre situation
Ce que nous apportonsUn bilan écrit de vos actifs, de vos engagements et de vos projets.
Le cadre de nos décisionsVotre horizon et vos besoins de disponibilité guident les choix.
Vos décisions
Ce que nous apportonsUne comparaison des options, de leurs frais, de leur fiscalité et de leurs risques.
Le cadre de nos décisionsAucune prévision de marché ni promesse de rendement.
La mise en œuvre
Ce que nous apportonsDes démarches planifiées avec les professionnels concernés.
Le cadre de nos décisionsLes sujets fiscaux et successoraux se traitent avec un notaire ou un fiscaliste.
Le suivi
Ce que nous apportonsDes revues au rythme des changements de votre situation.
Le cadre de nos décisionsLes choix sont réexaminés selon vos objectifs et vos besoins de disponibilité.
Les informations de ce site sont pédagogiques et ne constituent ni un conseil personnalisé ni une offre de souscription. Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Trois principes de décision
Ils valent quel que soit le montant concerné.
La disponibilité prime
Les sommes nécessaires aux imprévus ou à un projet proche doivent rester accessibles dans des conditions compatibles avec ce besoin.
La durée guide le placement
Un placement dont la valeur fluctue peut être inadapté à une dépense proche. Un horizon long ne supprime toutefois pas le risque de perte.
Les frais se comparent dans leur ensemble
Frais d’entrée, de gestion et de sortie s’additionnent. Leur effet dans la durée doit être examiné avec la fiscalité applicable.
Questions sur la méthode
Les réponses aux questions sur le bilan patrimonial, les démarches et le suivi.
Il permet de comprendre votre demande, vos projets et les placements déjà en place. Nous précisons ensemble les sujets à approfondir, sans engagement de votre part.
Le délai dépend de la complexité de votre situation et des documents disponibles. Les étapes et les pièces nécessaires sont précisées au début de la démarche.
Non. Un bilan patrimonial peut prendre en compte des placements détenus auprès de plusieurs établissements, sans impliquer leur transfert.
Faire le point sur votre situation
Un premier échange permet de préciser votre demande et les prochaines étapes utiles.
Faisons le point sur votre patrimoine.
Présentez-nous vos projets et vos principales questions pour préparer un premier échange.
Prendre rendez-vousFaire le point en 3 minutes