Orientation patrimoniale
Six questions pour savoir par où commencer.
Six questions, environ trois minutes, sans inscription. Vos réponses restent dans votre navigateur ; à la fin, un parcours de lecture présente les cinq familles de solutions.
- Questions
- Six
- Durée
- Environ trois minutes
- Résultat
- Un parcours de lecture
- Données
- Aucune transmission
Question 1 sur 6
Dans combien de temps aurez-vous besoin de cet argent ?
L’horizon détermine ce qu’il est raisonnable d’envisager, avant toute autre considération.
Cet outil est pédagogique. Il ne constitue ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de souscription. Vos réponses restent dans votre navigateur et ne nous sont pas transmises.
Lecture du résultat
Des repères pour poursuivre votre réflexion.
Votre durée de placement, vos besoins de disponibilité et votre rapport au risque orientent un parcours de lecture. L’adéquation d’un placement demande une analyse plus complète.
Ce qu’il indique
Un parcours de lecture
Les sujets sont classés pour faciliter leur découverte. La présence d’un placement dans ce parcours ne signifie pas qu’il est adapté à votre situation.
Ce qu’il n’est pas
Aucune allocation proposée
Le résultat ne fixe ni montant à investir ni pourcentage par placement. Il ne remplace pas l’examen complet de votre situation.
Sa stabilité
Un résultat lié à vos réponses
Une modification de vos réponses peut changer l’ordre des sujets. Ce questionnaire simplifié ne mesure pas votre profil d’investisseur.
Ce questionnaire a une vocation pédagogique. Son résultat est une illustration : il ne constitue ni une prévision, ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée, ni une offre de souscription. Tout investissement comporte un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Les cinq solutions, dans le détail
Rôle, fonctionnement, frais, liquidité réelle et risques associés, solution par solution.
- 01LiquiditéLivret et compte à termeOrganiser une réserve disponible et des échéances de court terme, avant toute décision d’investissement.Court termeDisponibilité : selon le placementDétail
- 02StructurationAssurance-vie luxembourgeoiseÉtudier une enveloppe de long terme dans son cadre contractuel, réglementaire et fiscal.Long termeDisponibilité : retraits possiblesDétail
- 03AllocationPortefeuille actions et ETFConstruire une allocation diversifiée, cohérente avec l’horizon et le niveau de risque accepté.Long termeDisponibilité : liquidité de marchéDétail
- 04ImmobilierSCPI & OPCIExaminer l’immobilier collectif, ses frais, ses revenus potentiels et sa liquidité réelle.Long termeDisponibilité : limitéeDétail
- 05Non cotéCapital-investissementRéserver une poche de long terme à des actifs non cotés, peu liquides et à horizon défini.8 à 12 ansDisponibilité : très limitéeDétail
Repères indicatifs. L’horizon et la disponibilité réels dépendent du contrat, du support et des conditions de marché au moment de la demande.
Échangeons sur vos priorités.
Présentez-nous vos projets pour approfondir les sujets identifiés dans le questionnaire.
Prendre rendez-vousVoir la méthode